防制洗錢,買超過50張悠遊卡也要身分認證

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悠遊卡公司表示,近期悠遊卡公司設定團體或個人購買悠遊卡如若超過50張或50萬,均需登錄相關控管資料,目前已請顧問針對防制洗錢的一些風險評估與制度協助導入。

根據金管會近期針對《金融機構防制洗錢辦法》草案的聲明預告,只要持新台幣50萬元及等值外幣以上的現行臨時性交易、購買50張電子票證及辦理新台幣3萬元以上的跨境匯款時,都要出示證件以示身分證明,其適用對象擴及券證券期貨業、保險業、電子支付機構及電子票證發行機構。

對洗錢防制的風險評估,悠遊卡公司認為,以悠遊卡單價100元算是很低,要從事洗錢,應不太會選擇悠遊卡,因為必須要非常大量的採購,才有洗錢的效益,而悠遊卡的訂單來說,一次採購50萬以上並不多,部分企業會選擇悠遊卡來做為企業禮品,多半是以匯款方式處理,只要有匯款就會有資料留下,不是現金採購,且次數並不是很頻繁。

但悠遊卡公司也表示,不會因為悠遊卡單價低,不適合做為洗錢的工具而撇除可能會遭有心人士洗錢的疑慮,因此,已請顧問針對洗錢的防制做風險評估。

根據悠遊卡公司統計,目前悠遊卡發行量多達六千萬張,多半是悠遊卡公司自己發行後,委託通路商製作,除了企業禮品的採購上會有訂單,一般來說,大量採購的部分較為少。